операционная касса вне кассового узла, операционная касса вне кассового узла Опции

[Гость_Katy_*]

Уважаемые коллеги! Подскажите, пожалуйста, как сейчас открывают операционную кассу вне кассового узла банка, какими нормативными актами при этом руководствуются, кроме 199-П и 109-И?
Спасибо.

[Klepa]

Katy В разделе 109-И, посвященной открытию ОКВКУ, есть ссылки на письма ЦБ РФ, в которых, в частности содержится перечень документов, необходимых для представления в ГУ ЦБ РФ для кассового узла, если не найдете, я посмотрю, в свое время занималась этим вопросом. Там говорится про пояснительныю записку, ее содержание советую посмотреть в более ранних письмах, где-то есть описание по пунктам того, что она должна содержать. Должен быть план причем не БТИ, а нарисованный заявителем, копии правоустанавливающих документов на помещение, договоры с охраной, если не путаю, пожарников отменили. Если не найдете, пишите.

[Skrepka]

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

МОСКОВСКОЕ ГЛАВНОЕ ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

ПИСЬМО
от 23 августа 2004 г. N 04-28-3-07/64265

О ПРИМЕНЕНИИ П. 9.8 ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ
ОТ 14.01.2004 N 109-И

В связи с поступающими от кредитных организаций запросами о перечне операций, которые могут быть делегированы операционной кассе вне кассового узла кредитной организации (филиала кредитной организации) (далее - операционная касса вне кассового узла), на основании разъяснений Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России Московское главное территориальное управление Центрального банка Российской Федерации сообщает следующее.
В соответствии с п. 9.8 Инструкции Банка России от 14.01.2004 N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (далее - Инструкция Банка России от 14.01.2004 N 109-И) операции, которые могут осуществляться операционной кассой вне кассового узла, определяются иными нормативными актами Банка России.
В связи с вступлением в силу Указания Банка России от 01.06.2004 N 1433-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 09.10.2002 N 199-П "О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации" перечень операций, которые могут быть делегированы операционной кассе вне кассового узла, в настоящее время не регламентирован. В целях устранения пробела в правовом регулировании данного вопроса Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России осуществляется подготовка соответствующих изменений в Инструкцию Банка России от 14.01.2004 N 109-И.
До их издания кредитным организациям необходимо исходить из того, что операционная касса вне кассового узла предназначена для улучшения работы с клиентами кредитных организаций при осуществлении операций с наличными деньгами. В этой связи операционной кассе вне кассового узла может быть делегировано право на осуществление кассовых операций с физическими и/или юридическими лицами.
В соответствии с Положением Банка России от 09.10.2002 N 199-П "О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации" под кассовыми операциями понимается прием (выдача) денежной наличности (как в валюте Российской Федерации, так и в иностранной валюте) при осуществлении банковских операций и сделок, предусмотренных статьей 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". Отражение указанных операций по счетам бухгалтерского учета осуществляется в кредитной организации (филиале), открывшей операционную кассу вне кассового узла, по кассовым документам, сформированным с применением программного обеспечения или на бумажных носителях.
Делегирование операционной кассе вне кассового узла права на осуществление иных операций (кроме указанных выше и операций с наличной валютой и чеками, определенных пунктами 3.1 и 3.2 Инструкции Банка России от 28.04.2004 N 113-И "О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц") не допускается.

Заместитель начальника
А.М. Алексеев


------------------------------------------------------------------

[Skrepka]

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

МОСКОВСКОЕ ГЛАВНОЕ ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

ПИСЬМО
от 23 марта 2004 г. N 03-28-3-07/18847

ИНФОРМАЦИЯ О ПЕРЕЧНЕ ДОКУМЕНТОВ, НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ
ЗАКЛЮЧЕНИЯ О СОБЛЮДЕНИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ ТРЕБОВАНИЙ,
УСТАНОВЛЕННЫХ ПОЛОЖЕНИЕМ БАНКА РОССИИ ОТ 09.10.2002
N 199-П ПО ТЕХНИЧЕСКОЙ УКРЕПЛЕННОСТИ ПОМЕЩЕНИЙ
ДЛЯ СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С ЦЕННОСТЯМИ

В связи с вступлением в силу Инструкции Банка России от 14.01.2004 N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (далее - Инструкция Банка России от 14.01.2004 N 109-И) Московское главное территориальное управление Центрального банка Российской Федерации сообщает следующее.
В соответствии с требованиями Инструкции Банка России от 14.01.2004 N 109-И кредитные организации обязаны информировать территориальные учреждения Банка России об изменении своего местонахождения, изменении местонахождения обособленных и внутренних структурных подразделений (филиалов, дополнительных офисов, кредитно-кассовых офисов и операционных касс вне кассового узла), а также об открытии таких подразделений. Территориальные учреждения Банка России подготавливают заключения о соответствии помещений кредитной организации (филиала) и их внутренних структурных подразделений, в которых будут осуществляться операции с ценностями, требованиям, установленным абзацем вторым пункта 3 и пунктом 6 приложения 1 к Положению Банка России от 09.10.2002 N 199-П "О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации" (далее - Положение Банка России от 09.10.2002 N 199-П).
Учитывая изложенное, для получения заключения о соответствии помещений кредитной организации (филиала) и их внутренних структурных подразделений, в которых будут осуществляться операции с ценностями, требованиям, установленным абзацем вторым пункта 3 и пунктом 6 приложения 1 к Положению Банка России от 09.10.2002 N 199-П, при рассмотрении вопросов о регистрации вновь создаваемых кредитных организаций, регистрации изменений в учредительных документах, связанных с изменением местонахождения кредитных организаций, об открытии и изменении местонахождения филиалов, а также внутренних структурных подразделений кредитных организаций (филиалов) (дополнительных офисов, кредитно-кассовых офисов и операционных касс вне кассового узла) кредитные организации (филиалы) направляют в Московское ГТУ Банка России документы по технической укрепленности в соответствии с требованиями п. 3.1.10 Инструкции Банка России от 14.01.2004 N 109-И согласно нижеследующему списку.

Список
документов, представляемых в Московское главное
территориальное управление Центрального банка Российской
Федерации для получения заключений о соблюдении кредитной
организацией требований, установленных абзацем вторым
пункта 3 и пунктом 6 приложения 1 к Положению Банка
России от 09.10.2002 N 199-П "О порядке ведения кассовых
операций в кредитных организациях на территории
Российской Федерации"

1. Пояснительная записка по технической укрепленности, оборудованию помещений для совершения операций с ценностями охранно-пожарной и тревожной сигнализацией и по организации охраны, обеспечивающих защиту жизни персонала и сохранность ценностей.
2. План расположения помещений для размещения кредитной организации (филиала) (подразделения кредитной организации (филиала) с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений).
3. План расположения помещений для совершения операций с ценностями с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений).
4. Договор с организацией, предоставляющей услуги по охране, с указанием перечня объектов (помещений), передаваемых под охрану.
5. Лицензия на осуществление негосударственной (частной) охранной деятельности организации, осуществляющей охранную деятельность.
6. Акт приемки средств охранно-пожарной и тревожной сигнализации в эксплуатацию.
7. Сертификаты соответствия на оборудование (в том числе защитное) помещений для совершения операций с ценностями.
8. Договоры (страховые полисы) на добровольное имущественное страхование и страхование ответственности, а также лицензии страховой организации на осуществление страховой деятельности на территории Российской Федерации (в случае страхования денежной наличности и жизни кассовых работников).
На основании изложенного считать утратившим силу письмо Московского ГТУ Банка России от 19.06.2003 N 02-28-3-07/33316.

Первый заместитель начальника
В.И. Муравлев


------------------------------------------------------------------

Тока предлагаю эту тему сюда перенести: РКО.Привлечение клиентов. Маркетинг. Пластиковые карты

Сообщение отредактировал Skrepka - 16.9.2004, 15:56

[Nada]

Кто знает, какие документы в качестве приложения должны направляться в ИМНС на открытие оперкассы? В налоговом кодексе ничего нет. В ЦБ-то понятно, в 109-И все написано...

[B&K]

Давно я их не открывал, помню, что ы свое время обсуждали, является ли ОКВКУ обособленным подразделением в т.з. НК, ИМХО, является. Значит смотрим НК ст. 23 п. 3 и Приложение 3 к приказу МНС России от 2 апреля 2004 г. N САЭ-3-09/255 (там сообщение по ф. С-09-3). Также в соответствии с п. 1 ст. 83 необходимо встать на учет по месту нахождения обособленного подразделения... уточни по этому вопросу в 45 налоговой.

[Nada]

Да смотрела я, но получается все равно, что извещать надо одну ИМНС № 50. А вдруг еще и по местонахождению оперкассы? Что-то их тут полно- одни открываются, другие закрываются

[Nada]

Короче, звонила в ИМНС № 50, сказали, что они межрайонные и поэтому все туда слать. Только вот одно Уведомление или Заявление тоже Я подозреваю, что Заявление направляется после получения согласования в МГТУ. В общем, завтра гонец съездит и я сообщу как надо на самом деле